韩国推动知识产权金融之路(四)

战略3 引导资本流入知识产权金融市场

3-1建立投资友好型税制

【推进背景】

为了引导资金流入投资者不熟悉的,名为“知识产权金融投资”的产品,有必要提供适当的税收和手续费优惠。

风险投资税制优惠(所得税减免10∼100%)也适用于知识财产投资。

个人投资者、信托公司拥有的知识产权的注册年费减免50-70%。

3-2推进知识产权保证和质押融资

【推进背景】

金融机构的知识产权担保贷款是进行知识产权投资的基础,因此有必要制定支持措施来推进。

通过完善质押成本体系,提高知识产权质押贷款的安全性

  • 降低质押手续费,以减轻知识产权质押贷款时银行的负担。

为了提高质押专利的可交易性,有必要确保获得多项专利,而不是一项专利,但是银行因为要负担设定质押的手续费*,只设置了部分担保。**

*知识产权相关权利的设定费用:(质押)84,000韩元/件(约493元人民币)>(许可)43,000韩元/件(约252元人民币)

**每笔贷款下质押的专利数量(2019年):韩国为1.8件(46%的贷款仅设定为1件),而在美国,大约为40件。

——考虑到其他权利设定质押的登记手续费,降低设定质押的手续费,并改为“基本费用+附加费”系统,以提高担保的有效性。

引进一揽子担保制等,激活知识产权投融资基础 

  • 为扩大中小企业的知识产权投资、融资利用及筹资协同效应,实行一揽子担保制*,并修订有关法律和规则。**

*提供各种公司资产(例如动产,应收账款和知识产权)进行综合担保的贷款,可一次性设定动产、债权和知识产权担保

**《动产和债权担保法》,《动产担保贷款处理指南》(银行联合会等)。

  • 修改金融部门免责制度(2020年4月),通过明确以动产、债权和知识产权为担保的贷款为免责对象*,促使金融机构积极参与知识产权融资。

*明确免责对象,推定排除故意和重大过失,引入免责申请权。

建立融合了AI和大数据等创新技术的专业知识产权金融支持架构

  • 利用基于AI、大数据的评估系统(KPAS等)引入快速、低成本的知识产权保证*

*技术保证基金:进行知识产权风险特别担保(2020年7月推出),知识产权评级保证(2020年下半年推出)。

新设内容的知识产权保证,扩大内容范围,完善保证制度

3-3推动建立资金需求者和供给者之间的网络

【推进背景】

知识产权投资服务公司(资金需求方)表示产品推出后吸引真正的投资者有很多困难。

客户之声(P、I专利管理公司等)表示,在设计了知识产权投资产品之后,与投资者(风投、银行等)单独接触,并进行解释,需要花费太多的时间和资源。

利用知识产权,建立资金供求网络

  • 利用专利等知识产权的交流活动*,建立定制化网络,例如需求者与供给者之间的交流以及研究小组。

*IP-PLUG,知识产权财务理事会,IP Road Day等。

-(交流会)分享知识产权投资的成功故事,并宣传知识产权投资产品等。

-(研究会)知识产权投资产品设计与风险分析的讨论与研究。

  • 内容企业吸引投资支持项目*,构建内容企业、投资者数据库。

*Knock:由韩国文化产业振兴院KOCCA(The Korea Creative Content Agency)运营的,吸引进行内容投资的支持项目(推介平台)。

  • 与内容制作的支持项目相联系,选拔各个领域的优秀企业,作为有前途的企业,通过数据库进行管理,通过对内容企业进行宣传教育,加强投资能力。
    • 通过定期举行内容公司的投资推进简报和投资者研讨会(每年四次),扩大持有知识产权的公司与投资者之间的交流和商业化机会。

推进知识产权与金融组织之间的交流与合作

  • 在风投协会、金融投资协会等主办的面向金融人士的研讨会上,专利管理专业公司、专利代理人等知识产权专家参与,提高对知识产权投资的认识。
  • 推动谅解备忘录的开展,以扩大金融协会(风投协会,金融投资协会等)与知识产权协会(知识产权服务协会,专利代理人协会)之间的交流。

【战略4 建立和完善投资友好型基础设施

4-1设置知识产权金融服务支撑平台

【推进背景】

知识产权金融服务需求者(中小型企业、初创企业)、中介(知识产权服务机构)和供给者(银行、风投)之间缺乏联系渠道,成为知识产权金融投资的绊脚石。

建立为知识产权金融提供全周期的咨询,并支持运营的知识产权金融中心。

4-2建立投资友好型知识产权保护体系

【推进背景】

公平的赔偿是知识产权金融的基础,在目前的韩国损害赔偿体系下,专利管理专业公司(非实施者)难以实现最高收益的模式—通过诉讼获得收益。

中小企业、风险企业通过调解,而非诉讼解决纠纷的需求增加。

改进知识产权损害赔偿体系

通过纠纷调解制度加强对知识产权的保护

4-3专业人才培养与社会底层拓展 

对金融人士进行知识产权教育,强化知识产权金融专业人才的培养

对企业、发明人、公务员等政策相关者,进行知识产权金融教育

向国民宣传知识产权金融

4-4知识产权金融活动的国际推广

【推进背景】

知识产权投资需要开展国际活动(投资海外专利、将海外资金引向国内等)。

通过推广“亚洲知识产权金融交易中心”,支持私人交易和投资,并确保国际地位。

推进亚洲地区知识财产金融交易中心(hub)化

推进韩国知识产权金融相关活动的国际化及国际宣传

支持国内外知识财产金融相关人士之间建立国际网络

参考:知识产权金融产品案例

标准专利池许可费用证券化基金

1. 专利持有人将标准专利信托给专利管理公司(标准专利池)。

2. 寻找实施专利的公司,确保稳定的使用许可费现金流。

3. 知识产权基金与知识产权权利人签订投资合同,条件是知识产权基金代表专利权人收取专利许可使用费。

4. 推出知识产权基金,寻找私人投资者。

*在上述模式下,兴国证券创建并出售了价值114亿韩元(约6800万元人民币)的知识产权证券化基金(2019年4月)。

如果你对知识产权金融感兴趣,欢迎扫码加入微信群,获取“原文”并与作者及相关专业人士一同探讨交流。

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